为贯彻落实《中国（辽宁）自由贸易试验区总体方案》和《中国（辽宁）自由贸易试验区大连片区实施方案》，现就加快推动大连片区金融开放创新提出以下工作方案：

        一、总体原则和主要目标

        （一）总体原则

        1．坚持金融服务实体经济的原则。

        金融是实体经济的血液，实体经济是金融的基础。大连片区自贸金融创新发展应与大连、辽宁乃至东北的振兴发展有机结合起来，在自贸金融自身发展中提升服务实体经济的能力，在提升东北老工业基地整体竞争力和打造对外开放的新引擎中发挥金融的独特作用，助力大连建设东北亚国际航运中心、物流中心、贸易中心，使大连片区成为区域性金融中心的新型承载地和金融改革创新的试验区。

        2．坚持特色发展的原则。

        大连片区金融创新应立足国家战略和大连地区发展实际，尊重金融发展规律，对标国际金融规则，学习、复制、借鉴上海等自贸区金融创新经验，以体制机制创新为动力，重点围绕国企改革、航运物流、离岸贸易、大宗商品交易、科技创新等方面开展金融创新，形成具有大连片区特色的自贸金融格局。

        3．坚持防范金融风险的原则。

        正确处理金融创新与金融风险防范的关系。既要开阔思路、勇于探索，积极开展金融政策、产品、服务、监管创新，又要守住防范金融风险的底线，建立自贸金融风险防控机制。不能因追求金融创新而失守金融风险的防范底线，也不能为防范金融风险而错失金融创新发展机遇。

        （二）主要目标

        4．打造“小窑湾金融城”。确定“一个示范区、两个中心、三个平台、四大板块、五大方向”。一个示范区：申请设立国家级金融改革创新示范区核心区。两个中心：东北亚离岸人民币结算中心、东北亚航运金融中心。三个平台：大连商品交易所国际板平台、权益类和大宗商品交易平台、离岸金融平台。四大板块：产业（航运）金融板块、融资租赁（保理、供应链金融）板块、创业投资和股权投资基金（国企混改、双创）板块、金融科技板块。五大方向：发展金融要素市场、拓宽新型金融业态、提升金融造血能力、推进人民币跨境使用、便利跨境投融资外汇管理改革。

        二、主要任务及具体措施

        （一）发展金融市场，集聚金融资源

        5．充分发挥大连商品交易所在区域性金融中心建设中的龙头作用。推动大连商品交易所铁矿石国际化项目落地，建立面向境内外投资者的期货交易中心，推广人民币计价和结算的期货合约。协调相关部门，制定符合期货交易、交割和结算特点的报关、报检、报税及外汇管理等操作流程及细则，扩大期货品种保税交割试点，明确大连期货保税交割税票处理操作流程。推动将铁矿石期货确定为境内特定品种，简化跨境资金汇转以及货物报关、保税等业务流程，支持区内企业参与大连商品交易所期货交易。推进黄大豆2号期货交割制度改进，提升黄大豆2号品种交易活跃度与定价权。（责任单位：大连商品交易所、大连港集团、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连证监局。列首位者为牵头单位，下同）

        6．支持大连商品交易所加快航运期货品种研发，促进航运金融发展及大连东北亚航运中心的建设。在航运期货具备立项条件后，协调各部委支持项目尽快落地。（责任单位：大连商品交易所、大连港集团、市港口与口岸局、市金融局、大连证监局）

        7．发挥大连商品交易所期货交易中心及大连港大宗商品集散中心的地位和作用，发展资源型商品的国际贸易交易平台和现货交易市场，建立与国际大宗商品交易相适应的外汇管理和海关监管制度，推进第三方仓储监管、仓单公示和统一登记结算试点，促进大宗商品相关的仓储、物流、贸易、金融等要素在大连片区集聚，并逐步允许境外投资者参与自贸区大宗商品现货市场交易。推动场外衍生品市场发展，探索面向境内外“合格”大宗商品现货交易设立清算平台，支持区内企业利用场外衍生品开展风险管理。（责任单位：大连商品交易所、大连港集团、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连证监局、大连片区管委会）

        8．支持大连片区黄金产业发展，组建黄金产业发展基金，吸引企业落户。支持黄金企业在自贸区生产、经营和销售。支持金融机构提供黄金租赁、黄金质押融资、黄金期货等工具，发展黄金钱包、黄金存折等黄金普惠金融产品服务实体产业。协助企业申请上海黄金交易所会员单位，建设仓储交割仓、黄金交易中心、区域黄金转口贸易中心等市场。（责任单位：大连片区管委会、人民银行大连市中心支行、市发改委、大连证监局）

        9．加强与上海的金融市场合作，探索发展多层次资本市场。按照《上海市与大连市对口合作实施方案》，推进落实对口合作重点金融类项目。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连证监局、大连保监局）

        （二）发展金融（类金融）机构，创新金融工具，拓宽融资渠道

        10．规划建设“小窑湾金融城”，形成金融产业聚集地，发挥集群效应。支持大连股权交易中心发展，充分发挥其促进资本流通和企业价值发现等功能。鼓励商业银行、证券公司、保险公司等传统金融机构在金融城内设立分支机构。引导金融（融资）租赁、资产管理、商业保理、基金代理商、基金管理、投资基金、供应链金融、消费金融公司、第三方支付机构等金融（类金融）机构设立或迁址至金融城。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        11．大力发展融资租赁。参考上海和天津自贸区发展融资租赁行业的先进经验，加快政府职能转变，改善营商环境，吸引融资租赁公司落户自贸区。研究制定支持融资租赁行业发展的相关政策，对注册在区内的融资租赁公司，符合规定的按政策予以扶持。（责任单位：大连片区管委会、市财政局、市国税局、市地税局）

        12．扩大和开放大连片区融资租赁公司的投资领域和业务模式。允许注册在区内的融资租赁公司开展全流向业务、开展与主营业务相关的保理业务，允许注册在区内的各类融资租赁公司设立项目子公司且项目子公司不设最低注册资本金限制等。鼓励非金融租赁类融资租赁公司利用资产证券化和租赁保理等模式进行融资。符合条件的注册在区内的融资租赁公司可直接向境外银行开展低成本融资。（责任单位：大连片区管委会、人民银行大连市中心支行）

        13．大力发展基金板块。发挥大连产业（创业）投资引导基金作用，以引导基金为母基金，发起设立若干子基金，政府出资以市场化手段引导社会优质资金投资地方的战略性产业，吸引高质量、符合产业基金投资策略的子基金注册落户自贸区。（责任单位：市发改委、大连证监局、大连片区管委会、市金融局、市财政局）

        14．鼓励设立股权投资基金和创业投资基金，吸引更多VC/PE投资机构落户自贸区，实现基金业集聚发展，在区内形成良好投资氛围。（责任单位：大连证监局、大连片区管委会、市金融局、市财政局）

        15．发展商业保理。引进国际保理商联合会优质会员商业保理公司在区内设立分支机构。引导银行保理与商业保理发挥各自比较优势，避免恶性竞争，形成共同发展和普惠金融模式。（责任单位：大连片区管委会、大连银监局）

        16．发展供应链金融。由国资或具有优质条件的企业成立供应链融资平台（即集中购销平台公司），解决中小企业应收账款确认问题。允许平台公司参与到中小企业的采购业务链条中，直接提供供应链融资。（责任单位：大连片区管委会、大连银监局）

        17．由具备实力的大型港口物流企业建立货押监管平台，与商业银行共同设计完善货押方式下动产融资流程。建立货押监管平台的同时搭建货物处置平台，保障特殊情况下货物及时处置，变现还款。（责任单位：大连港集团、大连银监局）

        18．鼓励区内的商业银行和保险公司等传统金融行业围绕国际贸易、国际物流及航运等方面创新自身金融产品，提升金融服务质量。鼓励保险公司在自贸区内推动贷款责任保证保险、信用保险和巨灾保险发展。鼓励金融机构对设立在自贸区内的分支机构加大金融资源倾斜。（责任单位：大连银监局、大连保监局、市金融局）

        （三）发展产业金融，加大产融结合力度

        19．发展双创金融。鼓励社会资金和金融资本对区内双创企业提供投融资支持。鼓励区内双创企业利用多层次资本市场拓宽融资渠道。合理运用产业（创业）投资引导基金对接区内创业投资子基金，为区内种子期、初创期的创业企业提供资金支持。探索开展投贷联动、投债联动和投保联动。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、市创促办、市发改委、市科技局、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        20．发展科技金融，建立和完善多元化的科技创新投融资体系。依托产业（创业）投资引导基金，引导和鼓励社会资本设立风险投资、创业投资、产业投资机构以及科技创新、成果转化等子基金。鼓励股权投资企业投资区内科技创新企业。鼓励区内科技型企业利用多层次资本市场拓宽融资渠道。探索开展投贷联动。建立科技创新企业融资风险分担和补偿等机制。开展知识产权抵质押融资。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、市科技局、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        21．发展文化金融。鼓励在区内建立文化产业发展平台，支持金融机构创新文化金融产品，拓宽文化产业融资渠道，促进文化产业集聚发展。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、市委宣传部、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        22．发展金融科技。加大金融科技招商力度，通过优惠措施吸引金融科技服务类公司在大连片区设立分支机构。支持金融技术服务公司入驻，推进金融衍生品领域国际离岸测试中心建设。鼓励金融机构在大连片区设立数据灾备中心。承接上海金融大数据企业向北转移集聚。建立健全金融大数据交易制度，探索建设金融大数据交易平台。加大金融科技人才支持力度，对金融科技研发成果和转化应用（包括人工智能、大数据等领域）给予资金和政策支持。（责任单位：大连片区管委会、市科技局、大连商品交易所）

        23．创建金融集成电路（IC）卡“一卡通”示范区。完善大连片区金融集成电路卡应用环境，加大销售终端（POS）、自动柜员机（ATM）等机具的非接触受理改造力度。大力拓展金融集成电路卡和移动金融在区内生活服务、公共交通、社会保障等公共服务领域的应用。（责任单位：人民银行大连市中心支行、大连片区管委会、市金融局、大连银监局）

        （四）发展航运金融，加快建设东北亚国际航运中心和物流中心

        24．出台相关优惠政策，吸引单船公司落户自贸区。鼓励商业银行在区内建立船舶融资中心，加大对船舶买方信贷的投放力度。在区内以船舶融资租赁为试点促进融资租赁业发展。鼓励区内国际商业保理公司丰富船舶建造方融资渠道，创新船舶出口保理相关产品，加强应收账款管理。将海洋钻井平台和二手船融资列入船舶融资范畴，享受船舶融资优惠待遇。（责任单位：大连片区管委会、市港口与口岸局、市金融局、大连银监局）

        25．在区内设立专业的航运保险公司。鼓励有资质的综合性财产保险公司开展航运保险业务。引入中国船东互保协会（P.&I. Clubs）。（责任单位：大连保监局、大连港集团、大连片区管委会）

        26．推动设立航运产业基金、船舶产业基金，形成航运船舶股权投资基金集群，积极引导优质资金投资航运及船舶产业基金。引入专业化基金管理公司有效运作航运基金和船舶基金。（责任单位：大连港集团、市金融局、大连证监局、大连片区管委会）

        27．参照中国船东互保协会模式成立商业银行间船舶融资专项互保保赔基金，作为船舶信贷补充风险缓释措施。（责任单位：大连银监局、大连片区管委会）

        28．政府发起设立大连航运交易所，或直接对接上海航运交易所成立上海航运交易所大连分所，形成并发布航运指数，开展以指数为标的的航运衍生品交易。（责任单位：大连商品交易所、大连港集团、大连证监局、市金融局、市港口与口岸局）

        29．发展航运金融服务业，吸引资质好的航运类律师事务所和资信调查机构落户自贸区。鼓励在区内设立船舶买卖（融资）经纪公司、航运保险经纪公司及航运衍生品经纪公司等中介机构。学习香港先进的航运金融经验，加强高层次航运金融人才培养和引进。（责任单位：大连片区管委会、市港口与口岸局、大连银监局、大连保监局）

        （五）以自贸金融推动国企改革和产业结构升级

        30．鼓励区内各类投资基金公司（含外资投资基金公司）参与国企混合所有制改革。（责任单位：大连片区管委会、市国资委、市发改委、市金融局）

        31．鼓励大型国有企业在区内建立投资产业基金，优化国有资本布局结构，推进产业转型升级。（责任单位：市国资委、市发改委、市金融局、市财政局）

        32．鼓励大型企业集团在区内成立财务公司、融资租赁、保理、资产管理等类金融机构，拓宽投融资渠道，完善集团金融功能。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        33．争取放宽对财务公司资金来源渠道的监管，除资本金、内部成员存款外，允许从事同业拆借。（责任单位：大连银监局、人民银行大连市中心支行、大连证监局、市金融局）

        （六）深化外汇管理改革，扩展人民币跨境使用

        34．结合大连地区实际，充分借鉴和复制上海、天津、福建、广东四个自贸区已出台的各项鼓励和支持深化外汇管理改革、扩大人民币跨境使用、推进人民币资本项目可兑换的金融创新政策。（责任单位：人民银行大连市中心支行）

        35．探索构建与大连片区相适应的本外币账户体系,为符合条件的区内市场主体在跨境贸易、投融资及先行先试业务方面提供支付结算便利。（责任单位：人民银行大连市中心支行）

        36．进一步推进贸易便利化。支持商业银行优化真实性审核流程，放宽货物贸易电子单证审核条件，简化企业收付汇手续。（责任单位：人民银行大连市中心支行、大连银监局）

        37．进一步放宽区内企业享受政策准入门槛。降低企业开展跨国公司外汇资金集中运营管理要求，放宽开展跨国企业集团跨境双向人民币资金池成员企业参与条件。（责任单位：人民银行大连市中心支行）

        38．完善本外币全口径外债和资本流动审慎管理框架体系。对区内机构，进一步简化外债登记手续，适度提高跨境融资额度。（责任单位：人民银行大连市中心支行）

        39．建立离岸金融平台，推进离岸金融业务。进一步支持中资商业银行扩大经营范围，创新离岸金融产品，便利区内离岸贸易及投融资活动。（责任单位：大连银监局、人民银行大连市中心支行）

        40．扩展大连片区跨境人民币结算业务。在政策范围内，鼓励区内企业的境外母公司或子公司在境内发行人民币债券，鼓励区内银行为境内企业境外项目发放人民币贷款。支持大连片区以人民币计价的金融资产、股权、产权、航运等要素市场设立跨境电子交易和资金结算平台，向区内和境外投资者提供以人民币计价和结算的金融要素交易服务。（责任单位：人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        41．支持跨境电子商务发展，吸引电商企业和支付机构落户大连片区。鼓励商业银行直接或通过与支付机构合作为跨境电商企业提供服务。设立跨境电子商务综合服务平台，允许平台为电商企业提供供应链融资服务。进一步简化个人电商开立外汇结算账户手续。（责任单位：大连片区管委会、人民银行大连市中心支行、大连银监局）

        （七）强化金融统计监测，创新金融风险防控机制

        42．建立金融综合监管协调委员会，加强监管协调。地方政府协同各监管机构，在大连片区开展综合监管和功能监管，共享监管信息，形成全覆盖的金融监管体系。（责任单位：市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局、大连片区管委会）

        43．建立事中事后监管体系。建立新型金融业态监测分析系统，加强跨境流动资金统计监测，风险识别、预警及处置。金融机构履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务，遵循“展业三原则”开展业务。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局）

        44．构建信用信息综合管理服务平台。推进政务监管信息交互，共享大连片区企业在合规、融资及商业信用等方面信息。建立金融业守信激励和失信惩戒机制，建设金融消费者权益保护管理体系。（责任单位：大连片区管委会、市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局、市工商局）

        三、保障措施

        45．建立金融创新协调机制。成立大连片区金融创新工作领导小组，组长由大连片区管委会主要领导兼任，成员单位包括大连片区管委会、市委宣传部、市发改委、市经信委、市科技局、市财政局、市港口口岸局、市国资委、市地税局、市工商局、市政府法制办、市金融局、市创促办、市国税局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局、东北财经大学等部门。领导小组办公室设在片区管理委员会（金普新区管委会）财政金融局。建立领导小组工作机制，明确分工，落实责任，加强协调，形成合力。（责任单位：大连片区管委会）

        46．充分发挥金融开放创新专题工作组作用，搭建创新环境和政策框架。近期,金融管理部门应重点推进以下工作:市金融局组织有关部门论证申办国家级金融改革创新示范区，协调“一行三局”加大金融创新力度；人民银行大连市中心支行加快探索建立与自贸区相适应的本外币账户体系，向上级争取在大连片区试点跨境人民币使用、人民币资本项目可兑换、外汇管理改革等方面金融创新政策；大连银监局向上级争取设立金融资产管理、金融租赁等金融牌照，扩大离岸金融业务试点范围，鼓励银行业金融机构开展金融产品和服务创新；大连证监局积极争取合资证券公司设立政策，出台支持大连片区基金业发展政策，支持大商所延展交易链条，有序推动期货交易国际化；大连保监局积极争取保险法人机构总部、保险资产管理公司等政策支持，在法规解读、发展规划、申请流程等方面给予指导，支持开展航运保险，支持研究巨灾保险机制，支持保险资金在大连片区开展投资活动。（责任单位：市金融局、人民银行大连市中心支行、大连银监局、大连证监局、大连保监局、大连片区管委会）

        47．片区管委会加强对金融工作的领导，推动落实金融创新各项工作。聘请国内外智库规划设计“小窑湾金融城”，开发区和保税区加强金融产业的规划和布局，加快基础设施建设，提升金融产业的承载能力，开发区重点发展融资租赁、基金板块、权益类和大宗商品交易市场的现代金融和新型金融业态，保税区重点发展航运金融等产业金融业态。片区管委会各职能部门明确职责，按照条线分工，接受和做好与市级层面主管部门的政策与信息指导和沟通，做好对开发区和保税区的服务工作。新区财政金融局应做好自贸区金融创新工作的统筹、协调、服务、考核和督查督办工作。（责任单位：大连片区管委会）

        48．加大对金融产业的政策支持力度。比照各地金融产业政策，出台大连片区金融创新促进政策，在工商注册、土地、人才等方面予以政策支持，加强税收优惠政策落实，加大优化营商环境力度，提升对金融产业的服务意识和服务能力，使大连片区成为金融开放创新试验区，成为金融企业和金融人才的聚集地。发挥高校智库作用，设立自贸金融论坛，加大人才队伍培养。（责任单位：大连片区管委会、市工商局、市地税局、东北财经大学自贸区研究院）

中国（辽宁）自由贸易试验区大连片区

建设工作领导小组办公室

2017年12月11日